Кризис спровоцировал расцвет финансового мошенничества, которое теперь работает в системе координат не черных, а серых, почти легальных схем.
Виртуальные кредиты от псевдобанка
Одним из последних ноу¬хау мошенников стала организация структур, якобы выдающих бесплатные потребительские кредиты. Чтобы втереться в доверие к обывателям, многие из них маскируются под банки, активно работающие на рынке потребкредитования. Например, компания «Украинский прогрессивный альянс», предлагающая «беспроцентные» ссуды на приобретение бытовой техники, автомобилей и недвижимости в 19 областях страны, использовала в своей рекламе логотип «Б.А.Н.К. ERSTE». «С февраля 2012 года в Эрсте Банк стали сыпаться обращения потребителей по поводу деятельности «Украинского прогрессивного альянса». Люди приходили с рекламными проспектами и проектами договоров, желая получить разъяснения их условий. Они ошибочно считали, что займы выдаются банком, или от его имени, или же им санкционированы», — рассказывает директор департамента правовой защиты АО «Эрсте Банк» Александр Ярецкий.
Точно такая же проблема возникла и у Платинум Банка. Его именем воспользовалось ООО «Архбудэкспертиза», которое раздает потребителям якобы бесплатные кредиты, используя название «Б.А.Н.К. Платинум». «Мы подали заявление в Антимонопольный комитет Украины, и он вынес решение в пользу банка. Действия ООО «Архбудэкспертиза» признаны нарушающими конкурентное законодательство, на него наложен штраф, также ему предписано прекратить использование аббревиатуры «Б.А.Н.К. Платинум». Но это решение компанией исполнено не было и сейчас оспаривается в судебном порядке», — рассказывают в Платинум Банке.
Суть схем таких «кредиторов» сводится к сбору различных административных платежей — за страховку (как правило, 1,5–2 тыс. грн.), услуги по администрированию и т.д. Эти платежи заемщик должен осуществить до получения кредита. При этом компании оставляют за собой право расторгнуть кредитный договор при малейшем нарушении условий клиентом. В некоторых случаях мошенники наглеют до такой степени, что заставляют граждан начинать погашать кредит еще до получения самой ссуды (перечисление на счет якобы должно произойти со дня на день, но задерживается по «уважительной» причине). Если клиент отказывается, компании разрывают договор и не возвращают уже заплаченных клиентом денег.
Неценные бумаги
Работы по возведению пирамид активно ведутся на фондовом рынке. Недавно НКЦБФР начала комплексную проверку брокерской компании «ММСИС Инвестментс», заподозрив ее в манипуляциях с ценными бумагами. Возглавляемая Константином Кондаковым фирма пыталась построить финансовую пирамиду на фундаменте многократно переоцененных мусорных акций. Реклама «легких заработков» от Кондакова красовалась на ситилайтах по всей столице, на баннерах, мелькавших на сайтах популярных СМИ. Клиенты попадались на удочку благодаря обещаниям доходности инвестиций в размере 100% годовых. «Несоответствие рекламы компании возможностям рынка — установленный факт. Индекс Украинской биржи за девять месяцев 2012 года упал на 42,52%, индекс ПФТС — на 42,82%. За последние 52 недели самый доходный из украинских инвестфондов обеспечил своим инвесторам лишь около 15% годовых», — объяснил глава рейтингового комитета Украинской профессиональной ассоциации по защите инвесторов, кредиторов и страхователей Виталий Шапран.
- 19.12.12
Сижу, перечитываю подобные статьи про "обманутых МММщиков", они несли деньги, а их банально кинули, и с юридической стороны не прикопаешься, потому что формально самого акта "положить деньги на счет" не было, все на честном слове. Увы, но Мавроди не такой и идиот, чтобы палиться насчет денег. Уважаемые товарищи вкладчики, Вас палками били, чтобы деньги вытрясти? Вам угрожали расправой? Нет. Лоханулись и повелись на халяву? Да
Сами виноваты!
Запомните одну простую истину: Никто и не при каких обстоятельствах не будет вам платить по 500-600% годовых!
- 20.12.12
Давайте по порядку. Жалоб от клиентов всех вышеперечисленных компаний не замечал. Нет, мммщики периодически ноют, что все не Слава Богу, что их кинули, да и банковские инвесторы иногда хнычут, что их по процентной станке развели, трейдеры тоже некоторых брокеров лохокухнями называют, но в основном, потому что сами лохи неопытные и все сливают, но раз на раз не приходится. В общей сложности довольных больше, чем недовольных и говорить о том, что украинцев прямо таки наглым образом разводят — нееее, бредятина все это. Каждый в ответе сам за свои поступки. А вообще, мне глубоко все равно, что там и как. Сам я являюсь мелким инвестором. Почему мелким? Потому что миллионы не ворочу, а только начинаю это дело осваивать. И мне было не приятно наблюдать за кашей, которая начала вариться на фондовом рынке. Много галиматьи писали, и только 1 ресурс остался непоколебим www.rbc.ua/rus/top/show/ukrainskiy-rynok-aktsiy-valit-ne-stroit-11122012133200 . Респект
- 20.12.12
Во всей этой ситуации жалко фондовых торговцев. Вот где война была за лидерство. Жаль, что пострадала одна компания, а хотелось бы что бы все те, кто это и затеял тоже подверглись проверкам комиссии. Уверенна, что многие бы лишились права предоставлять свои услуги на этом рынке
- 21.12.12
ой, дисскусия по поводу развода на бабло может тянуться бесконечно. Тока от этого люди не перестанут работать с этими предприятиями. А какой вывод? Значит как ни крути это приносит людям прибыль. Пусть значит что хотят то и делают. Как по мне так уж лучше фондовый рынок развивать, чем в ммм вкладывай. Но это лично мое мнение
- 07.01.13
Я тоже считаю, что лучше вкладывать деньги в фондовый рынок. Там тоже можно пролететь в трубу, но хоть знаешь, что не лохотрон уже как то легче. А начинать нужно с книжек. Ну например вот http://www.forexground.org/kak-torgovat-ak...ami-d-livermor/ отличная книга написано доступным языком. Так что учится, учится и еще раз учится товарищи :)
